Jump to content
Добавляемся на карту инвесторов - Community map ×
InvestPlace

Инвестиции. Одиннадцатый шаг


Zinchenko Sergey

444 views

Привет! Анатолий на связи

Денежки на брокерский счёт Фридом пришли

Снимок экрана 2021-01-19 в 18.42.19.png

Поэтому продолжаем инвестиции. Но для начала надо раскидать вновь прибывшие средства по фондам, потому как я переводил всё одной кучкой и в субботнем отчёте зафиксированы эти цифры, чтобы я не промахнулся

1) Сначала Ремонтный фонд 2 500 руб учтём отдельно и купим на эти деньги доллары. Получилось $33.75 в этот раз и $26.72 было в прошлый раз. Итого у нас лежит $60.47 на одном брокерском счёте, но учитываем мы их отдельно. Будем покупать SPAC на эти деньги чуть позже

2) Из Фонда погашения кредита и из Резервного фонда были отправлены 2 одинаковые суммы 2147.93 руб. Учитываем их в составе фондов и надо разбить их на валютную корзину. Напомню, что в прошлый раз на десятом шаге просто закинули рубли без распределения на доллары и евро. Поэтому в этот раз надо бы распределить ибо дисбаланс будет существенный. Но заглянем в черновик инвестиционной стратегии и увидим, что ребалансировку не делаем, если дисбаланс менее 20 процентных пунктов. Давайте проверим какой будет дисбаланс, если я снова всё оставлю в рублях

Снимок экрана 2021-01-19 в 18.57.29.png

Получается в рублях должно быть не более 30%, а у меня будет 59% - перекос на целых 29 процентых пунктов. Значит надо отбалансировать сразу же. Как это сделать. Нужно для начала сложить все цифры в рублях 8354.78+2916.87+2903.95=14175.60 руб. И теперь отсюда выделяем доллары 35% - должно быть в долларах 4961.46 руб, а у нас 2916.87 - разница 2044.59 руб - на эту сумму покупаем доллары. Получилось $27.58 - делим на 2 (на каждый фонд) - получаем по 13.79 нужно добавить к 19.77. 

Теперь высчитаем евро - их тоже должно быть на 4961.46 руб, а у нас 2903.95 - не хватает 2057.51 - на эту сумму сначала покупаем доллары. Это $27.74. И теперь покупаем евро. Это 22.75. Делим на пополам по фондам по 11.37 каждому.

Всё остальное рубли. Вот так получается

Снимок экрана 2021-01-19 в 19.15.15.png

Цифры слегка отличаются и ребалансировка не совсем точная за счёт разницы курсов, когда я менял валюту, но принцип понятен и примерный баланс я выдержал. Кроме того всё это сложно. Очень муторные расчёты получаются при ребалансировке и могут быть ошибки - постараюсь упростить этот процесс в готовых формулах к следующим разам. Потому что после этих вычислений я уже устал даже. Радует что я себе разрешил не делать ребалансировку до достижения отклонения 20 процентных пунктов - значит делать её надо будет 2-3 раза в неделю не чаще

3) Теперь я решил пойти ещё дальше, хоть мне это и не разрешил наставник. Для меня Фонд погашения кредита и Резервный фонд чисто целевые и я не могу рисковать этими деньгами. И они хранятся просто в корзине валют. Но при всём при этом я очень хочу чтобы мой капитал рос быстрее. Поэтому я принял решение на рублёвую часть корзины и долларовую часть корзины покупать ЗПИФ Фонд первичных размещений от Фридом финанс. Он постоянно растёт так как брокер принимает участие в IPO и я не верю что он когда-нибудь сильно упадёт. Времени до начала участия в IPO самостоятельно у меня достаточно (2-3 мес) - поэтому я решил подержать ФПР в рублях и долларах до этого момента. Эти бумаги не маржинальны (дисконт 100%) поэтому они мне никак не помогут участвовать, но при этом будут расти (это не точно) и дадут мне лучший рейтинг по диверсификации портфеля, чем просто деньги. Это моё решение, несмотря на отговоры наставника и посмотрим что из этого получится. Прокатит или нет

Итак покупаю и учитываю их отдельно. Купить я могу по 1 бумаге в рублях и 1 в долларах. Евро лежит просто в деньгах

Вот в долларах на СПБ бирже

1611059090584.jpg

Вот в рублях на Мосбирже

1611059140388.jpg

Купил 

Снимок экрана 2021-01-19 в 19.26.51.png

Теперь отразим это в учёте - теперь по рублям и долларам отдельно считаются деньги и ФПР. Когда денег будет достаточно для покупки следующих ФПР - тогда будут покупки (при очередном пополнении например). Так же курс ФПР будет влиять на размер фондов и уменьшать или увеличивать корзину. Ребалансировку тоже буду делать исходя из этого

Снимок экрана 2021-01-19 в 19.32.32.png

Конечно, это ещё хуже усложняет учёт, но я готов на это лишь бы мой капитал рос быстрее. Ну и риски я тоже осознаю - я понимаю, что ФПР не обязан всегда расти и может произойти что-то такое что уронит его цену. 

4) Ну а теперь перейдём непосредственно к инвестициям. Для этого я использую только Счёт финансовой свободы и надо вычленить сумму, которая шла из этого фонда. Всего пришло 10790.70 минус 2500 ремонтный фонд минус 4295.86 другие 2 фонда и остаётся 3994.84 руб - их я могу использовать конкретно для инвестиций. Плюс у меня есть остаток рабочего депозита $12.89 и плюс отложенный ордер на Virgin Galactic на $22.67 - его нужно отменить, потому как у меня написано "Отмена отложенного ордера производится в случае очередного пополнения портфеля при наличии резервного депозита" в черновике инвестиционной стартегии.

1611060807910.jpg

Итого $35.56 остаток резервного депозита и 3994.84 руб. Из моего вотч-листа на Америке ничего приличного не купишь за эти деньги

Снимок экрана 2021-01-19 в 19.57.22.png

Поэтому куплю-ка я что-то из РФ для более сбалансированного портфеля. Для начала 3994.84 разделю на 2 - на рабочий и резервный депозит. На рабочий буду делать покупку по рынку, а на резервный выставлю отложку на минус 5% от текущей цены .Получится по 1997.42

Могу купить немного Сбера по 280, АФК Система по 31 или Сургутнефтегаз по 41. Но вот незадача - Система и Сургут торгуются лотами по 100 акций, а Сбер лотом по 10 акций - поэтому я пролетаю как фанера над Парижем. Придётся купить что-то одно и даже на отложенный ордер не останется денег. И тут просто наугад - выбираю Систему. Купил за 3131.30 руб. 

Снимок экрана 2021-01-19 в 20.07.06.png

Остаток рублёвого депозита 863.54 руб переведу в доллары и приплюсую к долларовому. Получится $47.21. Чтобы они просто так не лежали - поставлю отложку на SPCE на минус 5% от текущего курса

Снимок экрана 2021-01-19 в 20.11.26.png

И останется $16.65 в резервном депозите. Теперь фондовая часть портфеля выглядит так

Снимок экрана 2021-01-19 в 20.14.39.png

Ребалансировку инвестпортфеля делать не буду, потому как он ещё не полностью сформирован

Конечно, сегодня нужно было ещё инвестировать в SPACи, но честно говоря мозг взрывается от сегодняшнего шага - он не похож на обычные. Поэтому чтобы не было каши и для меня и для вас - перенесу спаки на день-другой и инвестирую туда отдельно. Напомню, что использовать я буду средства Ремонтного фонда. Кстати, ещё нужно поподробнее описать этот фонд и обосновать почему я решил целевые деньги засунуть именно в СПАКи

Жду от вас лайков и кубков и конечно же комментариев

  • Like 4
  • Thanks 3

0 Comments


Рекомендованные комментарии

Нет комментариев для отображения.

Guest
Добавить комментарий...

×   Pasted as rich text.   Paste as plain text instead

  Only 75 emoji are allowed.

×   Your link has been automatically embedded.   Display as a link instead

×   Your previous content has been restored.   Clear editor

×   You cannot paste images directly. Upload or insert images from URL.

Наши контакты

г. Барнаул ул.Взлетная 33

InvestPlace

Мы в соц. сетях

Наш Telegram

×
×
  • Создать новое (-ый )...

Important Information