Jump to content
Добавляемся на карту инвесторов - Community map ×
InvestPlace

  • записей
    14
  • комментариев
    167
  • просмотров
    1,338

INVESTхак. Как инвестировать в IPO без статуса квалифицированного инвестора и если нет даже $2000


Zinchenko Sergey

2,260 views

Доброе утро, друзья!

Мой INVESTхак для создания финансовой подушки вызвал недоумение многих ребят в части ответа на вопрос "как инвестировать в IPO, если нет "квала" и необходимого депозита для заявки". Поэтому сейчас поясню мою хитрую стратегию, которую будем использовать с Анатолием для достижения его финансовых целей. 

Тема IPO многих зацепила последнее время. Лично я инвестирую 1.5 года в этот инструмент и он обеспечивает около 200% годовых. Минуса были, но я их благополучно пересиживал и продавал в ноль бумаги (в двух пока ещё сижу, но это даёт на общий портфель менее 0.5% убытка так что нормально). Короче первичное размещение акций хайповая тема и сейчас в ней настоящий бум. Впереди месяц затишья (до нового года и после), когда компании специально не выходят на листинг ввиду спящего рынка, но дальше всё продолжится (это не точно). Даже если мы увидим медвежий рынок, то тема заснёт, но не умрёт. Поэтому в неё заходить надо. И надо вчера. Для тех, кто вообще не в теме - посмотрите несколько моих видео:

- Что такое IPO и как это работает

- Сколько можно заработать на IPO

- Обзор брокера Freedom finance

Тут есть 2 проблемы у россиянина, а у нерезидента (гражданина другой страны всего лишь одна):

1. Для РФ и для всех. Нужно иметь минимум $2000 - это минимальная заявка на IPO у брокера Фридом финанс. Самый популярный, но вот тут я делал сравнение участия в IPO у 9 брокеров

2. Для РФ. Нужно иметь статус квалифицированного инвестора, что проблематично для многих

И тут есть несколько вариантов решения проблемы:

а) инвестировать в конкретные IPO через United traders. Но это как бы не совсем брокер и в случае скама вы ничего никому не докажете. Кроме того у них аллокация последнее время нулевая на маленькие заявки и людям не достаётся акций, а чтобы получить кое-что нужно инвестировать уже от $1000. При этом у них ещё комиссия с прибыли 20%. Ну и надо думать где участвовать, а где нет. Так что так себе вариантик

б) инвестировать через Закрытый паевой инвестиционный фонд "Фонд первичных размещений". Это бумага самого Фридома, которая торгуется на Московской, Питерской бирже и Казахстанской бирже. Тут тоже есть отрицательные моменты - участие во всех IPO без возможности выбора (и при этом получить убыток по конкретной бумаге), размещение остатка в евробондах, непонятки со спредом в оценке с СЧА, допэмиссия бумаг фонда, которая снижает стоимость и может быть проведена в любой момент. Короче тоже не айс, но тем не менее с весны он вырос более чем на 200%

в) есть ещё один не очень популярный вариант. Инвестировать через акции самого Фридома, которые торгуются на NASDAQ. Они только с лета выросли более чем на 130%. Вот их график

Снимок экрана 2020-12-21 в 05.11.17.png

И в отличие от ЗПИФ акции:

1. являются маржинальными. То есть их можно использовать в качестве залога для IPO, не продавая их. То есть это такой же рычаг, как и финансовая подушка в нашем случае

2. увеличивают аллокацию. То есть если держишь акций на 30% портфеля более 93 дней - тебе дадут супер-мега-рейтинг, который поднимет твою аллокацию до небес. Вот бумага от Freedom finance

2020-12-21 05.16.48.jpg

И вот ещё

Снимок экрана 2020-12-21 в 05.19.34.png

Снимок экрана 2020-12-21 в 05.19.42.png

Конечно доходность у ЗПИФ исторически больше чем у акций. Но если будем держать ЗПИФ - рейтинг нашего счёта не сильно изменится, а вот если акции то это на аллокации может отразиться существенно и в дальнейшем она может быть даже х2 или х3 по сравнению со счётом, где мы будем держать ЗПИФ

Итак стратегия следующая - как начать инвестировать даже с 5 000 руб:

- открываем счёт и покупаем 30% акций и остальные 70% ЗПИФ. На 5 000 конечно нам не удастся так купить потому что акции стоят около 3000 и ЗПИФ около 2000. Так что сначала покупаем 1 акцию и потом докупаем ЗПИФ

- продолжаем докупать ежемесячно в пропорции 30/70

- продолжаем и копим. Как накопим $2000 в ЗПИФ - их можно продать и сумму использовать для участия в IPO. Акции продолжаем держать - 75% их стоимости можно использовать для заявки IPO. То есть если у вас будет $2000 в деньгах и $800 в акциях - то заявку вы сможете подать на $2600. 

То есть пока мы копим у нас уже есть доходность за счёт роста ЗПИФ и акций (но это не точно) и мы постепенно подготавливаем счёт для прямого участия в IPO с хорошими аллокациями (платим комиссии, держим акции). Потому как если бы мы сходу начали с нового счёта подавать заявку на $2000, то получили бы нулевую аллокацию или околонулевую. В этом случае время работает на нас. А если ещё мы копим на брокерском счёте резервный фонд, который используется как рычаг - результативность ещё лучше

Поэтому мы открыли счёт у кипрской дочки Фридом финанс.

Во-первых, там квал не нужен для дальнейшего прямого участия в IPO (когда накопим 2000 долларов в ЗПИФ).

Во-вторых, он подходит для нерезидентов - то есть гражданин любой страны может использовать данную стратегию

Конечно, тут есть риски.

1) IPO может быть убыточно. На практике это было редко, но риски есть

2) У Фридома могут быть проблемы. Фридом конечно перегрет за счёт такого ажиотажа вокруг IPO и у многих профессионалов рынка возникают резонные вопросы - почему же относительно молодой и малоизвестный брокер получает от андеррайтеров такие аллокации, а матёрые брокеры типа БКС, Открытия, ВТБ и прочих - получают дырку от бублика и может это схема Понци (то есть пирамида)? Никто не знает, но вопрос открыт

И несмотря на риски, я считаю эта схема имеет место быть

Вот такой INVESTхак. Жду ваших комментариев, вопросов и дополнений. Может кто-то уже использует такую стратегию. Ну и самой главной благодарностью от вас будет увеличение репутации - ставьте сердца и кубки в правом нижнем углу страницы

UPD: Сразу переходим на тариф All inclusive USD (консультационный) - его нет в тарифах и чтобы перейти на него нужно написать своему менеджеру. С его помощью показатель уплаченных комиссий можно будет быстро довести до 5

UPD2: Основано на практике. Как поднимать оценки рейтинга

1️⃣Оценка ликвидности портфеля.

Чтобы получить высокий рейтинг 5/5– в вашем портфеле должно быть минимум 10 разных позиций.

От 50 до 70% в маржинальных активах (акции, облигации)

Кэша менее 30% от счета (он не маржинальный)

Акции в локапе не считаются!!!

Постоянная ребалансировка портфеля (каждый месяц/квартал)

Фонд FIPO.SPB – ликвидный, но не маржинальный.

Расчет данного показателя идет в годовом исчислении или с момента открытия счета.

2️⃣Оценка содержания в портфеле бумаг FRHC.

Рейтинг 5/5 – непрерывное удержание акций FF 30% + от портфеля долее года

Рейтинг 4/5 – непрерывное удержание акций FF 20% + полгода

3️⃣Оценка уплаченных комиссий относительно среднего размера портфеля.

Важное условие - тариф «ALL Inclusive» для Кипра и «Консультационный» для Белиза.

Рейтинг 5/5 – выше 10% от суммы портфеля за год

Рейтинг 4/5 - выше 7% от суммы портфеля за год

4️⃣Оценка стабильности и равномерности участия во всех IPO.

Рейтинг 5/5 -участвовать во всех IPO одинаковыми суммами (Важна сумма подачи заявки)

Рейтинг 3/5 - участвовать во всех IPO. Но суммы постоянно разные. Где-то на все деньги. Где-то на минималку.

  • Like 15
  • Thanks 9

23 Comments


Рекомендованные комментарии

А если уже открыт счет в российском ФФ, возможно ли открыть счет в кипрской дочке? И будут ли учитываться там уже купленные зпиф и акций фф на российском счету? 

  • Like 1
Link to comment

Тогда можно и такой лайфак- взять 1-2 банк кредитки с безпроцентным сроком 100 дней перед ipo, с которых можно снимать нал это втб 100 тыс руб и альфа 50 тыс руб, вложиться в ipo, дождаться локап периода или выйти по форварду и закрыть в небольшой плюс, вывести деньги после продажи и заходить опять в ipo, в итоге при 93% положительных ipo можно хорошо разогнать счёт на деньгах банка))

  • Like 1
Link to comment
8 минут назад, Виктор Валерьевич сказал:

Тогда можно и такой лайфак- взять 1-2 банк кредитки с безпроцентным сроком 100 дней перед ipo, с которых можно снимать нал это втб 100 тыс руб и альфа 50 тыс руб, вложиться в ipo, дождаться локап периода или выйти по форварду и закрыть в небольшой плюс, вывести деньги после продажи и заходить опять в ipo, в итоге при 93% положительных ipo можно хорошо разогнать счёт на деньгах банка))

Инвестировать нужно только на свои деньги. Кредитные использовать не просто опасно, - это работает на уровне энергий, когда ты вкладываешь не свои деньги у тебя никогда не будет плюса в инвестициях. Проверено на личном опыте и опыте многих людей

Link to comment
1 час назад, Arseniy сказал:

А если уже открыт счет в российском ФФ, возможно ли открыть счет в кипрской дочке? И будут ли учитываться там уже купленные зпиф и акций фф на российском счету? 

Да можно открыть. Это не связанные друг с другом счета и не учитываются остатки и возврат одного для аллокации по другому. Но при наличии рос прокачанного счета аллокация конечно будет больше на Кипре. Но не такая же

  • Like 1
Link to comment
1 час назад, Tibald сказал:

Доступно. Но можно ли потом сделать видео разбор например какие акции и зпиф были приобретены в соотношении 30/70?

Конечно так и будет

Link to comment

Схема интересная, уже заполняю заявку на открытие Кипрского счёта)

Ну а вообще, эмпирический опыт подсказывает, что в инструментах, которые все боготворят, и которые дают бешенную доходность, достаточно быстро наступают времена разочарования для новых инвесторов. И чем больше доходность, тем больше желающих подключиться и тем быстрее надувается пузырь. Далее всё по классике, большинство закупается на хаяк и катится на....ну в общем грустно им)  Так, например, биток по 3к никому кроме кучки энтузиастов был не нужен, а по 25 все проснулись и готовы отрывать с руками, потому что увидели  иксы, которые сделали те, кто купил по 3к. IPO - это крутой инструмент, но сейчас он очень подвержен влиянию охотников за кнопкой "Бабло", поэтому нужно быть осторожным. Рано или поздно всё рухнет, искатели счастья уйдут, рынок очистится и будет готов к новому циклу стабильного роста.

В инвестициях холодная голова и критическое мышление - одни из важнейших факторов успешности.

  • Like 2
Link to comment
12 часов назад, Zinchenko Sergey сказал:

Кстати, вот ссылка Анатолия для регистрации на кипрском Фридом финанс для тех, кто хочет повторять за нами эту схему

Почему-то эта ссылка выдает такую ошибку...

Снимок.JPG

Link to comment
1 минуту назад, Meleshkin Stanislav сказал:

Почему-то эта ссылка выдает такую ошибку...

Снимок.JPG

Видимо проблемы на стороне хостинга брокера. Там же написано )

Link to comment
28 минут назад, Bogdan Borodin сказал:

Схема интересная, уже заполняю заявку на открытие Кипрского счёта)

Ну а вообще, эмпирический опыт подсказывает, что в инструментах, которые все боготворят, и которые дают бешенную доходность, достаточно быстро наступают времена разочарования для новых инвесторов. И чем больше доходность, тем больше желающих подключиться и тем быстрее надувается пузырь. Далее всё по классике, большинство закупается на хаяк и катится на....ну в общем грустно им)  Так, например, биток по 3к никому кроме кучки энтузиастов был не нужен, а по 25 все проснулись и готовы отрывать с руками, потому что увидели  иксы, которые сделали те, кто купил по 3к. IPO - это крутой инструмент, но сейчас он очень подвержен влиянию охотников за кнопкой "Бабло", поэтому нужно быть осторожным. Рано или поздно всё рухнет, искатели счастья уйдут, рынок очистится и будет готов к новому циклу стабильного роста.

В инвестициях холодная голова и критическое мышление - одни из важнейших факторов успешности.

Согласен. Точно такое же отношение к IPO и я его неоднократно высказывал. Но пока работает - надо пользоваться. С осторожностью безусловно

  • Like 2
Link to comment
1 минуту назад, Zinchenko Sergey сказал:

Видимо проблемы на стороне хостинга брокера. Там же написано )

Извиняюсь, попробую позже)))

  • Like 1
Link to comment
Guest
Добавить комментарий...

×   Pasted as rich text.   Paste as plain text instead

  Only 75 emoji are allowed.

×   Your link has been automatically embedded.   Display as a link instead

×   Your previous content has been restored.   Clear editor

×   You cannot paste images directly. Upload or insert images from URL.

Наши контакты

г. Барнаул ул.Взлетная 33

InvestPlace

Мы в соц. сетях

Наш Telegram

×
×
  • Создать новое (-ый )...

Important Information