INVESTхак. Как инвестировать в IPO без статуса квалифицированного инвестора и если нет даже $2000
Запись создана Zinchenko Sergey в INVESTхаки ·
3,133 views
Доброе утро, друзья!
Мой INVESTхак для создания финансовой подушки вызвал недоумение многих ребят в части ответа на вопрос "как инвестировать в IPO, если нет "квала" и необходимого депозита для заявки". Поэтому сейчас поясню мою хитрую стратегию, которую будем использовать с Анатолием для достижения его финансовых целей.
Тема IPO многих зацепила последнее время. Лично я инвестирую 1.5 года в этот инструмент и он обеспечивает около 200% годовых. Минуса были, но я их благополучно пересиживал и продавал в ноль бумаги (в двух пока ещё сижу, но это даёт на общий портфель менее 0.5% убытка так что нормально). Короче первичное размещение акций хайповая тема и сейчас в ней настоящий бум. Впереди месяц затишья (до нового года и после), когда компании специально не выходят на листинг ввиду спящего рынка, но дальше всё продолжится (это не точно). Даже если мы увидим медвежий рынок, то тема заснёт, но не умрёт. Поэтому в неё заходить надо. И надо вчера. Для тех, кто вообще не в теме - посмотрите несколько моих видео:
- Что такое IPO и как это работает
- Сколько можно заработать на IPO
- Обзор брокера Freedom finance
Тут есть 2 проблемы у россиянина, а у нерезидента (гражданина другой страны всего лишь одна):
1. Для РФ и для всех. Нужно иметь минимум $2000 - это минимальная заявка на IPO у брокера Фридом финанс. Самый популярный, но вот тут я делал сравнение участия в IPO у 9 брокеров
2. Для РФ. Нужно иметь статус квалифицированного инвестора, что проблематично для многих
И тут есть несколько вариантов решения проблемы:
а) инвестировать в конкретные IPO через United traders. Но это как бы не совсем брокер и в случае скама вы ничего никому не докажете. Кроме того у них аллокация последнее время нулевая на маленькие заявки и людям не достаётся акций, а чтобы получить кое-что нужно инвестировать уже от $1000. При этом у них ещё комиссия с прибыли 20%. Ну и надо думать где участвовать, а где нет. Так что так себе вариантик
б) инвестировать через Закрытый паевой инвестиционный фонд "Фонд первичных размещений". Это бумага самого Фридома, которая торгуется на Московской, Питерской бирже и Казахстанской бирже. Тут тоже есть отрицательные моменты - участие во всех IPO без возможности выбора (и при этом получить убыток по конкретной бумаге), размещение остатка в евробондах, непонятки со спредом в оценке с СЧА, допэмиссия бумаг фонда, которая снижает стоимость и может быть проведена в любой момент. Короче тоже не айс, но тем не менее с весны он вырос более чем на 200%
в) есть ещё один не очень популярный вариант. Инвестировать через акции самого Фридома, которые торгуются на NASDAQ. Они только с лета выросли более чем на 130%. Вот их график
И в отличие от ЗПИФ акции:
1. являются маржинальными. То есть их можно использовать в качестве залога для IPO, не продавая их. То есть это такой же рычаг, как и финансовая подушка в нашем случае
2. увеличивают аллокацию. То есть если держишь акций на 30% портфеля более 93 дней - тебе дадут супер-мега-рейтинг, который поднимет твою аллокацию до небес. Вот бумага от Freedom finance
И вот ещё
Конечно доходность у ЗПИФ исторически больше чем у акций. Но если будем держать ЗПИФ - рейтинг нашего счёта не сильно изменится, а вот если акции то это на аллокации может отразиться существенно и в дальнейшем она может быть даже х2 или х3 по сравнению со счётом, где мы будем держать ЗПИФ
Итак стратегия следующая - как начать инвестировать даже с 5 000 руб:
- открываем счёт и покупаем 30% акций и остальные 70% ЗПИФ. На 5 000 конечно нам не удастся так купить потому что акции стоят около 3000 и ЗПИФ около 2000. Так что сначала покупаем 1 акцию и потом докупаем ЗПИФ
- продолжаем докупать ежемесячно в пропорции 30/70
- продолжаем и копим. Как накопим $2000 в ЗПИФ - их можно продать и сумму использовать для участия в IPO. Акции продолжаем держать - 75% их стоимости можно использовать для заявки IPO. То есть если у вас будет $2000 в деньгах и $800 в акциях - то заявку вы сможете подать на $2600.
То есть пока мы копим у нас уже есть доходность за счёт роста ЗПИФ и акций (но это не точно) и мы постепенно подготавливаем счёт для прямого участия в IPO с хорошими аллокациями (платим комиссии, держим акции). Потому как если бы мы сходу начали с нового счёта подавать заявку на $2000, то получили бы нулевую аллокацию или околонулевую. В этом случае время работает на нас. А если ещё мы копим на брокерском счёте резервный фонд, который используется как рычаг - результативность ещё лучше
Поэтому мы открыли счёт у кипрской дочки Фридом финанс.
Во-первых, там квал не нужен для дальнейшего прямого участия в IPO (когда накопим 2000 долларов в ЗПИФ).
Во-вторых, он подходит для нерезидентов - то есть гражданин любой страны может использовать данную стратегию
Конечно, тут есть риски.
1) IPO может быть убыточно. На практике это было редко, но риски есть
2) У Фридома могут быть проблемы. Фридом конечно перегрет за счёт такого ажиотажа вокруг IPO и у многих профессионалов рынка возникают резонные вопросы - почему же относительно молодой и малоизвестный брокер получает от андеррайтеров такие аллокации, а матёрые брокеры типа БКС, Открытия, ВТБ и прочих - получают дырку от бублика и может это схема Понци (то есть пирамида)? Никто не знает, но вопрос открыт
И несмотря на риски, я считаю эта схема имеет место быть
Вот такой INVESTхак. Жду ваших комментариев, вопросов и дополнений. Может кто-то уже использует такую стратегию. Ну и самой главной благодарностью от вас будет увеличение репутации - ставьте сердца и кубки в правом нижнем углу страницы
UPD: Сразу переходим на тариф All inclusive USD (консультационный) - его нет в тарифах и чтобы перейти на него нужно написать своему менеджеру. С его помощью показатель уплаченных комиссий можно будет быстро довести до 5
UPD2: Основано на практике. Как поднимать оценки рейтинга
1️⃣Оценка ликвидности портфеля.
Чтобы получить высокий рейтинг 5/5– в вашем портфеле должно быть минимум 10 разных позиций.
От 50 до 70% в маржинальных активах (акции, облигации)
Кэша менее 30% от счета (он не маржинальный)
Акции в локапе не считаются!!!
Постоянная ребалансировка портфеля (каждый месяц/квартал)
Фонд FIPO.SPB – ликвидный, но не маржинальный.
Расчет данного показателя идет в годовом исчислении или с момента открытия счета.
2️⃣Оценка содержания в портфеле бумаг FRHC.
Рейтинг 5/5 – непрерывное удержание акций FF 30% + от портфеля долее года
Рейтинг 4/5 – непрерывное удержание акций FF 20% + полгода
3️⃣Оценка уплаченных комиссий относительно среднего размера портфеля.
Важное условие - тариф «ALL Inclusive» для Кипра и «Консультационный» для Белиза.
Рейтинг 5/5 – выше 10% от суммы портфеля за год
Рейтинг 4/5 - выше 7% от суммы портфеля за год
4️⃣Оценка стабильности и равномерности участия во всех IPO.
Рейтинг 5/5 -участвовать во всех IPO одинаковыми суммами (Важна сумма подачи заявки)
Рейтинг 3/5 - участвовать во всех IPO. Но суммы постоянно разные. Где-то на все деньги. Где-то на минималку.
-
15
-
9
23 Comments
Рекомендованные комментарии