Jump to content
Добавляемся на карту инвесторов - Community map ×
InvestPlace

  • записей
    14
  • комментариев
    167
  • просмотра
    1,343

Чек-лист для определения финансовых пирамид


Zinchenko Sergey

2,979 views

Привет, друзья!

Ну что же нам предстоит большая работа, учитывая то как вы проголосовали в телеграм-канале здесь. Нам предстоит создать автоматическую систему расчленения и уничтожения пирамид, потому как они очень сильно мешают начинающим (и даже опытным) инвесторам начать процесс накопления капитала, предоставляя сначала обещания кнопки "бабло", а потом забирая последнее у несчастных. Хотя честно говоря, лично мне этих несчастных не жаль вовсе - надо же кому-то быть проигравшим. И тут на стороне проигравших алчность, жадность и нетерпение, которые затмевают глаза горе-инвесторов и те несут денежки на Поле Чудес. Не жаль мне их ещё и потому что это колоссальный опыт и очень часто это не очень дорогая покупка важного в жизни урока

Но как бы то ни было - пирамиды и хайпы это зло. Хоть и некоторые достаточно успешно на них зарабатывают, вовремя заходя и вовремя выходя. Ну и зарабатывают надо сказать на взносах тех, кого они пригласили - то есть основные деньги выгребают рефоводы. И некоторые честно говорят своей пастве, что это хайп и заходим ненадолго, а большинство или скрывает истинную суть проекта или просто сами не разбираются

В общем нужна система, которая поможет человеку самостоятельно определить пирамидос перед ним или нет и дальше уже совершенно объективно принять решение с осознанием рисков

Как я это вижу:

1. Мы коллективно формируем чек-лист, по которому можно проверить любой проект. Я делаю скелет это чек-листа - вы дополняете и после мы его причёсываем и создаём пошаговую инструкцию по определению пирамидосов. Впоследствие сделаем систему "рейтинга опасности проекта", которая будет основана на методе анализа иерархий (практически тема моей кандидатской диссертации). Этим чек-листом и инструкцией могут люди пользоваться самостоятельно или помогать всему сообществу, разбирая пирамиды публично

2. Мы формируем вотч-лист (лист наблюдения), куда записываем все сколь-нибудь странные и подозрительные проекты. Постепенно с помощью комьюнити мы разбираем по порядку каждый проект и формируем текстовый обзор. Он составляется одним человеком или группой людей (например клубом) и дополняется и дорабатывается всем комьюнити

3. После этого мы снимаем видео (с участием автора или самостоятельно силами команды InvestPlace), которое крутится на ютубе и генерирует трафик

 

Какие выгоды авторам?

+ репутация

+ монетизация контента

+ подтверждение экспертности среди других участников комьюнити

 

Итак мой скелет чек-листа выглядит так

Прямые признаки:

  1. Ввод денег (депозита) в личный кабинет, а не на брокера/биржу. То есть вклад делается в проект, а не открывается счет у брокера с репутацией. Хотя в последнее время делают ещё и карманных брокеров для пущей важности
  2. Суточная (регулярная) доходность. Когда обещают например от 1% в день
  3. Гарантированная доходность. Когда гарантируют 1% в день (не то же самое что п. 2)
  4. Высокая доходность. Когда обещают доходность гораздо выше среднерыночной (в основном выше 50% годовых). Хотя есть низкопроцентные пирамиды, которые долго живут и к ним теоретически претензий по этому пункту нет
  5. Обещание низких рисков или их полного отсутствия
  6. Выплата партнёрского вознаграждения из депозитов привлечённых. Когда твой реферал делает вклад и ты получаешь рефку с этого вклада, а не с заработанного
  7. Несоответствие легенды и истории домена. Когда говорят нам 10 лет, а домен зарегистрирован месяц назад
  8. Отсутствие длительной прозрачной статистики торговли (API-мониторинг, Myfxbook) на весь депозит или информации в какие активы инвестируются собранные средства. Часто прикладывают скрины или скрин-касты (видео) статистики - это легко подделать. Или показывают мониторинг маленького счета на 1000 долларов, тогда как привлекли уже более 20 млн долларов
  9. Искажение информации о регистрации/лицензировании. Банальное вранье, что мы зарегистрированы в Лондоне например и имеем финансовую лицензию, а на самом деле просто среди видов деятельности указаны финансовые услуги (но это не значит что они лицензированы)
  10. Отсутствие внятной оферты/договора. Отсутствие обязательств, общие формулировки, мнимая природа взаимоотношений. То есть договоры ни о чём или откровенная чушь вроде договора об игре
  11. Анонимность основателей/команды
  12. Скрытие фактического публичного адреса и телефона 
  13. Отсутствие информации о собственных средствах/активах 
  14. Международная компания с основным языком русским. Когда говорят, что компания основана в Австрии австрийцами, а весь сайт на русском и чат поддержки только русский
  15. Отсутствие чата поддержки или его наличие с очень сладкими сообщениями-отзывами (когда буквально через одно сообщение следует какой-нибудь скрин о выводе)
  16. Очень много отзывов на сайте и все они касаются вывода денег (очень быстрый вывод, вывод 24/7, я попробовал всё работает и прочее)
  17. Эмиссия собственной криптовалюты (токена или коина), через покупку/продажу которой осуществляется ввод/вывод депозита
  18. Листинг на хайп-мониторах

Косвенные признаки:

  1. Прием взносов в криптовалюте/оффшорных платежных системах. Все способы платежа, по которым невозможен чарджбэк (возврат денег через жалобу на мошенничество. И как следствие отсутствие приема взносов с карт Visa/Mastercard и других. Либо прием оплаты картой через какие-нибудь малоизвестные процессинговые компании
  2. Обещание приобретения дорогостоящих активов за малый процент стоимости (автомобиль за 20%, квартира за 30%)
  3. Обещание закрытия кредитов за малый процент стоимости (погашение кредита за 10%)
  4. Предварительные взносы / пакетная предварительная оплата. Например, прежде чем инвестировать нужно купить инвестиционный пакет
  5. Дешёвая оффшорная юрисдикция. То есть создание юрлиц самое простое и дешёвое и лицензии не требуются - можно уложиться в $3-5k. Например, Сент-Винсент и Гренадины, Антигуа, Вануату, Сент-Китс и другие
  6. Отсутствие на сайте юридических документов. Документов о регистрации, лицензий, раскрытия финансовой информации (отчётов)
  7. Попытка вызвать хайп, публикуя анонсы каких-то важных ближайших новостей
  8. Бинарный или матричный маркетинг
  9. Фото денег, дорогих машин, дорогого алкоголя на медиаресурсах
  10. Использование понятий "вклад", "дивиденды", "инвестиционный цикл", "срок вклада"
  11. Призыв "запрыгнуть в последний вагон"
  12. Отсутствие комиссии с прибыли и объяснение цели деятельности "создание инвестиционного конгломерата", "крупнейшего сообщества инвесторов" или просто "помочь людям стать богатыми"
  13. Закрытый (непубличный) канал в Телеграм (ссылка вида https://t.me/joinchat/AAAAAEu99XynZIo1u4G111)
  14. Демонстрация только плюсовой статистики доходности
  15. Трейдинг через карманного ноунем-брокера/биржу
  16. Трейдинг низколиквидными инструментами или с явно накрученными объёмами

Теперь дополняем то, что я забыл или упустил и через недельку я скомпоную готовый вариант

Не забываем вознаграждать репутацией ребят, кто проявляет активность

  • Like 5
  • Thanks 5

24 Comments


Рекомендованные комментарии

Создание собственной монеты или внутреннего токена  с добровольно принудительным обменом на фиат ,создавая этим заглушку для вывода

  • Like 2
  • Thanks 1
Link to comment
Только что, STETSKO VLADIMIR сказал:

Создание собственной монеты или внутреннего токена  с добровольно принудительным обменом на фиат ,создавая этим заглушку для вывода

Кстати да. Один из факторов. Благо Дарю Владимир!

Link to comment

Так же в пирамидах которые долго живут используются специальные маркетинговые ходы 

1)Создание дополнительных ресурсов хайп проекта якобы с ещё выгодными условиями что так же является заглушками для вывода и с стороны  это выглядит как развитие проекта на самом же деле средства гоняться с одного ресурса на другой.

2)Создание копилки взаимного финансирования(чистая пирамида).Маркетинг заключается в том что при внесении средств вам начисляется карма в следствии которой вам доступен вывод ,если же вы своевременно не внесли вклад  и ваша карма ниже определенного значения то предстояшие начисления вам сдвигаются , то есть ты проплачиваешь на перед свою текущую выплату . В итоге получается у тебя на на сайте на картинке 500 -600 дол но по факту можешь снять всего 100 а чтоб снять 500 -600 у тебя на счету должно быть 2000 -3000 ну как то так это выглядит, есть такая копилка уже  5 или 7 лет работает))

  • Like 1
Link to comment

Несколько дней назад делал ветку на форуме с аналогичным посылом, и хотел в дополнение к чек-листу с признаками, завести базу подозрительных проектов в гугл таблицах, где каждый смог бы добавлять свою информацию, комментарии, разборы и доказательства. Думаю, теперь это не актуально)
Хотя общение по этому поводу всё-таки лучше перенести непосредственно на форум, потому что тут в комментариях про это быстро все забудут, а сообщения из топиков отображаются в самом верху на главной странице, и это играет большую роль в поддержании активности комьюнити.

  • Like 2
  • Thanks 2
Link to comment
1 час назад, Bogdan Borodin сказал:

Несколько дней назад делал ветку на форуме с аналогичным посылом, и хотел в дополнение к чек-листу с признаками, завести базу подозрительных проектов в гугл таблицах, где каждый смог бы добавлять свою информацию, комментарии, разборы и доказательства. Думаю, теперь это не актуально)
Хотя общение по этому поводу всё-таки лучше перенести непосредственно на форум, потому что тут в комментариях про это быстро все забудут, а сообщения из топиков отображаются в самом верху на главной странице, и это играет большую роль в поддержании активности комьюнити.

Нет это может быть вотч-листом. Всё актуально

  • Like 1
Link to comment
17 часов назад, Анатолий сказал:

Косвенные признаки
контакты, поддержка тел,чат, соц сети.

Я тоже не понял. В чём тут косвенные признаки

  • Like 1
Link to comment
6 часов назад, Zinchenko Sergey сказал:

Я тоже не понял. В чём тут косвенные признаки

есть или нету, 
может быть почта указана а может быть указан и телефон и почта и чат.

 

  • Like 1
Link to comment
14 часов назад, Анатолий сказал:

есть или нету, 
может быть почта указана а может быть указан и телефон и почта и чат.

 

А 11 и 14 пункт это не то же самое?

  • Like 1
Link to comment

Если компания запускает массовую рекламу на ютубе, у непопулярных блогеров, то это-пирамида, с очень большой вероятностью.

  • Like 1
Link to comment
21 час назад, Никита Буданов сказал:

Если компания запускает массовую рекламу на ютубе, у непопулярных блогеров, то это-пирамида, с очень большой вероятностью.

А че мешает, подать рекламу популярным блогерам?

  • Like 2
Link to comment

Ещё во время хайпа ДЕФИ, появлялись проекты кричащие что запрыгивай к нам быстрее завтра будут супер новости и не будет такой возможности зайти, в общем не стоит заходить если вас торопят.

  • Like 2
  • Thanks 1
Link to comment

Если рассматривать конкретно хайпы то есть определенная логика ,которую можно использовать основой так же и для других проектов на этой же основе,для того чтоб работал хайп его нужно про пиариться ,то есть залиститься на мониторе , соответственно проплатить листинг,цена листинга на одном мониторе примерно 200 -700 дол и из ходя из оплаченной суммы листинга на мониторе выдаеться статус на мониторе , цена вип проекта равняется максимальной сумме листинга,а также есть не зависимые хайп мониторы на которых можно посмотреть на какое количество мониторов залистился хайп проект,динамику развития проекта,кол зарегистрированных на том или ином мониторинге ,суммы выплаты рефок ,короче говоря вся информация. Для того чтобы определить сколько проработает проект и какой план развития считается сколько он проплатил мониторов их может быть около десяти , значит в рекламу было вложено порядка 3000-5000 дол ,это означает что пока эту сумму не отобьёт не закроется, а так же смотрится  листится он дополнительно или нет ,так же отслеживаться отток и приток финансов ,для понятия ситуации в общем

  • Like 2
  • Thanks 1
Link to comment

Получивши от администрации хайпа финансы за листинг администрация мониторинга создаёт страховой фонд ,который распределяется на определенный срок виде аукциона в чате монитора,если проект закрывается раньше положенного срока то администрация выплачивает до б/у участникам аукциона ,если же проект продолжает работать то по истечении срока страховки проводиться ещё аукцион страхового фонда и так до тех пор пока про нет не скамнет

Link to comment

Ещё один факт который наталкивает на мысли ,то что сами админы мониторов и являются админами и хайпов, существует такой функционал , при котором монитор делиться с рефералами рефбэком и если его не забирать ,а копить на мониторе то топ 5 начисляется дополнительный процент,вопрос за чем нужно монитору эти средства и как он их может использовать чтоб выплачивать проценты? Если у него есть аудитория которая готова зайти в проект и сам монитор для привлечения инвесторов и  за листинг платить не надо) ну эт мои догадки)

Link to comment

пирамидальная система построения партнеров с функцией (схлопывания пары), не могу вспомнить как по другому называется такая система дополнительного вознаграждения! 

 

  • Like 2
Link to comment
В 12/7/2020 в 10:10 AM, Konstantin_YXTA сказал:

Ещё во время хайпа ДЕФИ, появлялись проекты кричащие что запрыгивай к нам быстрее завтра будут супер новости и не будет такой возможности зайти, в общем не стоит заходить если вас торопят.

Кстати да. Спасибо добавлю

  • Like 1
Link to comment
В 12/7/2020 в 3:59 PM, STETSKO VLADIMIR сказал:

Если рассматривать конкретно хайпы то есть определенная логика ,которую можно использовать основой так же и для других проектов на этой же основе,для того чтоб работал хайп его нужно про пиариться ,то есть залиститься на мониторе , соответственно проплатить листинг,цена листинга на одном мониторе примерно 200 -700 дол и из ходя из оплаченной суммы листинга на мониторе выдаеться статус на мониторе , цена вип проекта равняется максимальной сумме листинга,а также есть не зависимые хайп мониторы на которых можно посмотреть на какое количество мониторов залистился хайп проект,динамику развития проекта,кол зарегистрированных на том или ином мониторинге ,суммы выплаты рефок ,короче говоря вся информация. Для того чтобы определить сколько проработает проект и какой план развития считается сколько он проплатил мониторов их может быть около десяти , значит в рекламу было вложено порядка 3000-5000 дол ,это означает что пока эту сумму не отобьёт не закроется, а так же смотрится  листится он дополнительно или нет ,так же отслеживаться отток и приток финансов ,для понятия ситуации в общем

Это всё относится к хайпам и к тем, кто на хайпах зарабатывает

Мы же хотим помочь людям, которые принимают деятельность хайпа за чистую монету и верят в реальность их деятельности

Хотя сам факт листинга на хайп-мониторингах думаю будет аргументом в пользу того, чтобы считать проект пирамидосом

  • Like 1
Link to comment
В 12/9/2020 в 4:18 AM, Илья сказал:

пирамидальная система построения партнеров с функцией (схлопывания пары), не могу вспомнить как по другому называется такая система дополнительного вознаграждения! 

 

Бинар?

Ну это не всегда признак, хотя очень часто используется. Добавим в качестве косвенного

  • Like 1
Link to comment

Ещё как признак можно отметить торговлю (руками или роботом) на низколиквидных площадках или с низколиквидными активами/щиткоинами.

  • Like 1
  • Thanks 1
Link to comment

Или же просто предложение сделать депозит на ноунейм бирже. Биржа может оказаться однодневкой, а объёмы накрученными. 
Нужно проверять домен, упоминания в сети, трафик (сопоставлять с рисуемыми объёмами), рейтинг/отзывы в поисковых системах и тд

 

  • Thanks 2
Link to comment
13 часов назад, Bogdan Borodin сказал:

Или же просто предложение сделать депозит на ноунейм бирже. Биржа может оказаться однодневкой, а объёмы накрученными. 
Нужно проверять домен, упоминания в сети, трафик (сопоставлять с рисуемыми объёмами), рейтинг/отзывы в поисковых системах и тд

 

Кстати да. Благо Дарю - добавил

Link to comment

Это не совсем про инвестиции, но как один из признаков скама можно считать резкую смену тематики какого-то ресурса на призывы что-то покупать/вкладывать/играть и тд

Как пример могу привести очень частую ситуацию из телеграма. Из 200 каналов тематик бизнес/заработок/инвестиции, на которые я был подписан, примерно четверть соскамилось. Обычно это происходит так: автор продаёт свой канал и новый владелец агрессивно меняет его тематику на развод аудитории. Начинаются очень активные предложения вложиться в супер-проект, поучаствовать в мега-схеме, купить ультра-крипту или на крайняк ставки, казино и тд. Аудитория не знает о смене владельца и его честный бренд усыпляет бдительность многих подписчиков. Людей кидают, отбивают затраты,  канал удаляют, и покупают новый. Масштаб деятельности большой и такие вещи проворачиваются ежедневно.

Будьте бдительны и всегда используйте критическое мышление. Всем добра)

  • Thanks 2
Link to comment
Guest
Добавить комментарий...

×   Pasted as rich text.   Paste as plain text instead

  Only 75 emoji are allowed.

×   Your link has been automatically embedded.   Display as a link instead

×   Your previous content has been restored.   Clear editor

×   You cannot paste images directly. Upload or insert images from URL.

Наши контакты

г. Барнаул ул.Взлетная 33

InvestPlace

Мы в соц. сетях

Наш Telegram

×
×
  • Создать новое (-ый )...

Important Information